中銀終於賣左680億售南商予信達
由於管理層未有交代340億元稅前收益是否全用「一帶一路」投資
或未有交代會否拿些少去作派特別股息、所以股價暫未有大變動~~~
但實質資產則提高了340億元收入(中銀還有一個牌集友銀行以2倍估值都有300億)
以前都提過中銀估值(9月時已提過、跟現在相差不遠)
http://aska-flybird.blogspot.hk/2015/09/3238824600039883382000.html
更新一下現價
中銀(南商牌值680億港元(已賣)+集友當值300億港元)、即約980億
現價23.6中銀2500億市值、當扣去1000億、即中銀1500億、只計資產都超晒值大平賣~~~
以現價144恆生2750億市值本港第2大銀行來說、中銀作為第3大銀行點都值1500-2000億
飛鳥斷估現價即0-500億資產未有反映現貨價值、點講都抵到爛、飛鳥點都繼續插支旗做股東先~~~
理論上中銀作為第3大銀行點都值1500-2000億+1000億牌/ 發行股數 10,572,780,266股
=> $23.5(現價)-$28.37(理論最高值)
(純吹水斷估、當然真正股值唔可以咁計~~~年報都有寫左每股淨資產值 $16.714)
其實點都好、出售了南商的中銀一級資本帳是必定提高是非常好的事(不用集資或發債去提高)
而是否向中行3988母公司買「一帶一路」投資或作派特別股息、作為股東的我則沒有所謂
只要有實則的賺錢340億元收入、就算少了未來港樓下跌都沒有財政壓力、中銀可以安穩地年年派2次息便OK
利申:
飛鳥及飛鳥媽都持有不少中銀2388
轉口味寫返些重點銀行股好過(佔小弟3成比例港銀股)~~~
以下純吹水、唔喜歡可以ALT-F4直接CLOSE去~~呵呵
香港都係阿爺計劃經濟賣銀行牌的一部份麻、之前飛鳥估錯買家是國夀、到現在仍想唔通~~~
點都好中行、中銀、國壽、信達全都是阿爺的資產只是左手轉右手的事~~~
始終渣打只是小注、賺損都是飛鳥的小數目玩樂~~~唔寫咁多~~~
的確收買爛銅鐵再變賣、不是人人喜歡做~~~無須影響大家討論心態~~~
要反思什麼是價值? 是否一定要去死守什麼價值陷井理論、放棄考眼光機會呢?~~~~
P/B及P/E的反思、市值又是什麼? 如銀行牌又值幾多錢? 是大家值得想的問題~~~
http://www.etnet.com.hk/www/tc/stocks/realtime/quote_news_detail.php?section=related&code=2388&newsid=ETN251221181
21/12/2015 08:53
中銀香港（２３８８）擬６８０億售南商予中國信達（１３５９）
《經濟通通訊社２１日專訊》中行（０３９８８）（滬：６０１９８８）及中銀香港
（０２３８８）聯合公布，中銀香港擬６８０億元出售南商全部股權予中國信達（０１３５９），中行及中銀香港分別預計獲得約３９２億元及３４０億元稅前收益，中銀香港總資本比率將增加８﹒５６個百分點，２０１４年底總資本比率為１７﹒５１％。
淨收益擬作增強中銀香港的資本狀況以鞏固可持續增長；將業務擴展到東盟地區，把握人民幣國際化及「一帶一路」倡議所帶來的商機；及用於考慮到集團的戰略目標、業務增長目標、監管要求、市場狀況及為股東帶來可持續的長遠價值為目的後的合適用途。
http://www.etnet.com.hk/www/tc/stocks/realtime/quote_news_detail.php?section=related&code=2388&newsid=ETN251221219
21/12/2015 09:28
《國企紅籌》中國信達（１３５９）購南商行，內部現金及融資撥付
《經濟通通訊社２１日專訊》中國信達（０１３５９）宣布，於上周五（１８日）與中銀香港（０２３８８）簽訂協議，以現金６８０億港元收購對方旗下南洋商業銀行全部股份，公司以內部現金及債務融資撥付。
南商行主要從事個人及商業銀行業務，分行及主要業務位於香港及中國內地，截至今年９月３０日止首三季之稅後溢利為２１﹒８８億元。
中國信達認為，收購之後南商行將成為集團未來策略發展的重要部分，及其金融服務板塊的核心平台，進一步鞏固公司在不良資產管理領域的領先優勢，集團更可透過南商行的廣泛客戶群、豐富產品組合及廣泛分銷渠道，實現巨大協同效應及交叉銷售。
2015年12月21日 星期一
2015年12月11日 星期五
渣打59.60@1500飛鳥再入了第2注
不說太多、今天渣打終於破$60(供股$55.6+除淨供股權$4.52) ~~~~
此位正正是淡馬錫第一大股東的的包銷
$60加注是對大戶有特別的意義(供股權和正股之間的套戥關已完成)少了個影響因數
$59.60@1500再入了第2注
等破$50第3注
話時話渣打股價破$60後、終於已低過匯豐$60~~~
幾年前(匯豐$75/渣打$180)未想過跌得咁快~~~~呵呵
P.S.
飛鳥媽 2100@75.35 (5萬1注計)
飛鳥 1400@74.59 (10萬1注計)
第1注 完成$75@1400股少注宜情、供股都係$55.6@400
第2注 完成$59.60@1500再入了1注 <=P/B0.5 安全系數算是高
第3注 破$50會再入1注<=P/B0.42
第4注 破$40會再入2注<=P/B0.35
第5注 破$20會加碼4注<=P/B0.2 應該機會不大吧
斷估渣打唔會變雷曼、連香港渣打印鈔權銀紙都要放棄(收回香港市場所印過紙幣的相同按金)、拖到大股東淡馬錫投進的錢變壞帳~~~
轉貼
http://www.etnet.com.hk/www/tc/stocks/realtime/quote_news_detail.php?section=related&code=2888&newsid=ETN251211345
11/12/2015 13:00
《異動股》渣打（０２８８８）供股認購不足，現價軟近１％
《經濟通通訊社１１日專訊》渣打集團（０２８８８）現價下跌０﹒８３％，報５９﹒７５元；盤中最低見５９﹒６元續創六年半新低，成交約１６３萬股，涉資９７５９萬元。
匯豐控股（００００５）下跌０﹒４１％，報６０﹒１元。
渣打公布供股結果，當中７﹒０５億股新普通股，即９６﹒７９％獲認購，包括淡馬錫作為合資格股東有權接納的股份。其餘未被有效接受的２３３９萬股新普通股，即尚餘的３﹒２１％，將於從英國時間周五（１１日）上午７時正左右起，聯席全球協調人將會開始接觸其機構投資者客戶，以求通過在英國進行的累計投標程序向該等客戶出售其餘的新普通股。
此位正正是淡馬錫第一大股東的的包銷
$60加注是對大戶有特別的意義(供股權和正股之間的套戥關已完成)少了個影響因數
$59.60@1500再入了第2注
等破$50第3注
話時話渣打股價破$60後、終於已低過匯豐$60~~~
幾年前(匯豐$75/渣打$180)未想過跌得咁快~~~~呵呵
P.S.
飛鳥媽 2100@75.35 (5萬1注計)
飛鳥 1400@74.59 (10萬1注計)
第1注 完成$75@1400股少注宜情、供股都係$55.6@400
第2注 完成$59.60@1500再入了1注 <=P/B0.5 安全系數算是高
第3注 破$50會再入1注<=P/B0.42
第4注 破$40會再入2注<=P/B0.35
第5注 破$20會加碼4注<=P/B0.2 應該機會不大吧
斷估渣打唔會變雷曼、連香港渣打印鈔權銀紙都要放棄(收回香港市場所印過紙幣的相同按金)、拖到大股東淡馬錫投進的錢變壞帳~~~
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http://www.etnet.com.hk/www/tc/stocks/realtime/quote_news_detail.php?section=related&code=2888&newsid=ETN251211345
11/12/2015 13:00
《異動股》渣打（０２８８８）供股認購不足，現價軟近１％
《經濟通通訊社１１日專訊》渣打集團（０２８８８）現價下跌０﹒８３％，報５９﹒７５元；盤中最低見５９﹒６元續創六年半新低，成交約１６３萬股，涉資９７５９萬元。
匯豐控股（００００５）下跌０﹒４１％，報６０﹒１元。
渣打公布供股結果，當中７﹒０５億股新普通股，即９６﹒７９％獲認購，包括淡馬錫作為合資格股東有權接納的股份。其餘未被有效接受的２３３９萬股新普通股，即尚餘的３﹒２１％，將於從英國時間周五（１１日）上午７時正左右起，聯席全球協調人將會開始接觸其機構投資者客戶，以求通過在英國進行的累計投標程序向該等客戶出售其餘的新普通股。
2015年12月2日 星期三
<轉貼>零售股真正死因=>巨型水貨佬
<轉貼>零售股真正死因=>巨型水貨佬
https://hk.finance.yahoo.com/news/%E3%80%90%E9%B4%BB%E9%B5%A0%E7%B6%93%E5%BF%97%E3%80%91%E9%9B%B6%E5%94%AE%E8%82%A1%E7%9C%9F%E6%AD%A3%E6%AD%BB%E5%9B%A0%EF%BC%88%E7%9B%A7%E5%BF%97%E5%A8%81%EF%BC%89-093108940.html
【鴻鵠經志】零售股真正死因（盧志威）
香港零售股已步入熊市多時，有些老闆歸咎於佔中和反水貨，令生意變差、盈利大跌，看前景這些零售股目前還沒有投資價值，雖然有劈租情況出現，但遠未足以扭轉劣勢，看來舖租還需要跌深、長時間一點才可以轉勢。
由於生意太差，最近公佈業績的金舖、化妝品公司，都會派高息利誘投資者，同時老闆持股量多數很高，派高息老闆可收回大部份，然後做私人投資，所以這些公司業 績後多數會升一段，然後在高位維持至派息，除息後股價應該會跌回原位，甚至有機會破位再跌，因為大家覺得，連老闆也不看好收息走人，外人還怎麼相信？
一直覺得香港零售股的弱點，仍過份看重分銷、渠道的利潤，以化妝品為例，基本上是代理和水貨海外品牌，大手拿巨量平貨後，在香港設店或網上分銷，從中賺取毛利；金舖則利用「香港不賣假金」的金漆招牌，吸引全中國的客戶，只要不停地買金加工便搞掂。
這種經營模式，可地道稱為「駁腳」，如果官腔點就叫「超級聯繫人」，工作只把買家和賣家接駁起來，其中的增值主要在人脈和分銷，並不會經營自己的品牌，或經營不到盈利，索性只當作點綴。
一個成功的品牌，可以為產品「作個故仔」，令消費者為同一堆原材料，付出倍數以上的價錢，例如同是銀鏈，你在街邊買的幾百元款，在同等重量下，在Tiffany 和Pandora會變成賣幾千元，買完後還要不覺得傻仔，女孩子戴出去又威又有面，這才算品牌。
沒有品牌，只有駁腳的公司，注定受宏觀因素影響，好景時遊客激增，不用長線投資在品牌，業績自然爆得快，大家感覺良好；到了逆境，自然要把好景賺的錢嘔出來，這是常理。
如果管理層只懂怪罪外在因素，不去思考怎樣脫離駁腳模式，提升核心競爭力，那麼這間公司只是「巨型水貨佬」，隨著水貨市場的周期波動，沒法長期提升價值。
大家看看LVMH、KERING、Hermes的圖表，就知道即使市道差，運用品牌在世界其他地方接回生意，是可以把傷害大幅減輕，有些更在52周高位附近，香港方面，如果I.T不是有難以估算的外匯風險，其實它在中國和日本是有錢賺，以香港零售股來說是非常厲害。
P.S.
飛鳥覺得香港大部份的化妝品、手袋零售、金鋪、鞋店根本冇本土創作
只是一味做大個餅去做巨型水貨佬、一點價值提升都冇
(但飛鳥嫂真心唔識睇欣賞Tiffanx &Pandorx、喜愛4大金鋪內的真金白銀有變賣價值
也許是婚後生仔的現實女人心聲、有實質價值之感~~~~)
除成衣外是自行創作有價值提升，但最勁佐記，堡獅X都比uniqulX過頭
三spirt比夾住高SARX不成低HXM 不就
好似最成功係GII000做中檔上班服、但又因貴租金(UII及ATII0)關下一不少店~~~
如果講有價值創作提升、香港仍有點零售商品、比較出名有vtecx兒童玩具、彩x玩具龜、黃鴨duck等~~~
但比起日本的高達、超合金、蒙面超人、比加超、sanix的hello kittx等、美國的士尼世界人物、玩具商品、華納電影人物、及週邊主題公園創作價值、真係小毛見大毛~~~~
https://hk.finance.yahoo.com/news/%E3%80%90%E9%B4%BB%E9%B5%A0%E7%B6%93%E5%BF%97%E3%80%91%E9%9B%B6%E5%94%AE%E8%82%A1%E7%9C%9F%E6%AD%A3%E6%AD%BB%E5%9B%A0%EF%BC%88%E7%9B%A7%E5%BF%97%E5%A8%81%EF%BC%89-093108940.html
【鴻鵠經志】零售股真正死因（盧志威）
香港零售股已步入熊市多時，有些老闆歸咎於佔中和反水貨，令生意變差、盈利大跌，看前景這些零售股目前還沒有投資價值，雖然有劈租情況出現，但遠未足以扭轉劣勢，看來舖租還需要跌深、長時間一點才可以轉勢。
由於生意太差，最近公佈業績的金舖、化妝品公司，都會派高息利誘投資者，同時老闆持股量多數很高，派高息老闆可收回大部份，然後做私人投資，所以這些公司業 績後多數會升一段，然後在高位維持至派息，除息後股價應該會跌回原位，甚至有機會破位再跌，因為大家覺得，連老闆也不看好收息走人，外人還怎麼相信？
一直覺得香港零售股的弱點，仍過份看重分銷、渠道的利潤，以化妝品為例，基本上是代理和水貨海外品牌，大手拿巨量平貨後，在香港設店或網上分銷，從中賺取毛利；金舖則利用「香港不賣假金」的金漆招牌，吸引全中國的客戶，只要不停地買金加工便搞掂。
這種經營模式，可地道稱為「駁腳」，如果官腔點就叫「超級聯繫人」，工作只把買家和賣家接駁起來，其中的增值主要在人脈和分銷，並不會經營自己的品牌，或經營不到盈利，索性只當作點綴。
一個成功的品牌，可以為產品「作個故仔」，令消費者為同一堆原材料，付出倍數以上的價錢，例如同是銀鏈，你在街邊買的幾百元款，在同等重量下，在Tiffany 和Pandora會變成賣幾千元，買完後還要不覺得傻仔，女孩子戴出去又威又有面，這才算品牌。
沒有品牌，只有駁腳的公司，注定受宏觀因素影響，好景時遊客激增，不用長線投資在品牌，業績自然爆得快，大家感覺良好；到了逆境，自然要把好景賺的錢嘔出來，這是常理。
如果管理層只懂怪罪外在因素，不去思考怎樣脫離駁腳模式，提升核心競爭力，那麼這間公司只是「巨型水貨佬」，隨著水貨市場的周期波動，沒法長期提升價值。
大家看看LVMH、KERING、Hermes的圖表，就知道即使市道差，運用品牌在世界其他地方接回生意，是可以把傷害大幅減輕，有些更在52周高位附近，香港方面，如果I.T不是有難以估算的外匯風險，其實它在中國和日本是有錢賺，以香港零售股來說是非常厲害。
P.S.
飛鳥覺得香港大部份的化妝品、手袋零售、金鋪、鞋店根本冇本土創作
只是一味做大個餅去做巨型水貨佬、一點價值提升都冇
(但飛鳥嫂真心唔識睇欣賞Tiffanx &Pandorx、喜愛4大金鋪內的真金白銀有變賣價值
也許是婚後生仔的現實女人心聲、有實質價值之感~~~~)
除成衣外是自行創作有價值提升，但最勁佐記，堡獅X都比uniqulX過頭
三spirt比夾住高SARX不成低HXM 不就
好似最成功係GII000做中檔上班服、但又因貴租金(UII及ATII0)關下一不少店~~~
如果講有價值創作提升、香港仍有點零售商品、比較出名有vtecx兒童玩具、彩x玩具龜、黃鴨duck等~~~
但比起日本的高達、超合金、蒙面超人、比加超、sanix的hello kittx等、美國的士尼世界人物、玩具商品、華納電影人物、及週邊主題公園創作價值、真係小毛見大毛~~~~
2015年11月16日 星期一
第3注2888渣打700@75.75(激死給大戶夾高$73=>76)
今早大戶又玩夾淡倉$73=>76~~~~
轉貼http://www.etnet.com.hk/www/tc/stocks/realtime/quote_news_detail.php?section=related&code=2888&newsid=ETN251116332
16/11/2015 10:30
《異動股》渣打（２８８８）獲主席及行政總裁增持，現價升逾２％
《經濟通通訊社１６日專訊》渣打集團（０２８８８）明日為「七供二」除淨日，現價上升２﹒３１％，報７５﹒３元；成交約７１萬股，涉資５２７７萬元。
公司公布，主席莊貝思增持公司５萬股股份，每股平均造價５﹒９１英鎊，涉資２９﹒５５萬英鎊。行政總裁溫拓思則增持公司約１６﹒８萬股，每股平均造價５﹒９９英鎊，涉資１００﹒６３萬英鎊。另外四名高層亦合共增持公司約５﹒８４萬股。
上一篇價值面分析(抄自止凡及巴黎介紹算式)
http://aska-flybird.blogspot.hk/2015/11/28887425.html?showComment=1447661165638#c939824358080051338
今天講下技術陰謀面(純飛鳥自己睇法、不喜歡可以不看)
大股票供股不是說供就供那麼樣
(不可能是毫子股的大股東供股左右交右手的做法、大戶們是要真金白及老散們一起去供
所以市傳渣打供股時都拖左成年去找大戶去包銷、又保證供完後未來1/2年有功課業績交)
今天有新聞、自然跟CEO及主席大手入貨冇錯~~~~
(未來你估CEO及主席會咁傻仔一齊買及供一隻冇前景的股咩?短線來講下年業績會有改善~~)
而33.87億英鎊(400億港元)供股不是少數目、是真金白銀拿出來的錢、由淡馬錫包底推銷~~
陰謀論看來已跟投行們、及基金們談好未來1-2年方向、
渣打裁員賣仔其實咪又係老招(匯豐有板你睇)、未來估計唔會再衰(都減值晒、賣資產又可收返唔少)
大戶們是收貨而真金白銀去大畢手咁供~~~~好少死錯人~~~
也因此決定在除淨前的最後一天去下第3
第3注飛鳥媽手起刀落正午入左、飛鳥有點笨動作慢老是掛不到~~~
飛鳥 掛不到700@73.05=>73.55=>74.5=>75.05=>75.55 (真激死改左6次仍入不到)
飛鳥媽 入到700@75.75
利申均價(3注已入到的渣打如下、等緊$55.6的7供2)
飛鳥 1400@74.59 (10萬1注計)
飛鳥媽 2100@75.35 (5萬1注計)
P.S.
看來飛鳥只能把這6萬元買$24中銀或4大內銀~~~~
多謝小薯咚之一步步、轉貼一下其他專家唐德玲看法
供股時必需要計的兩條數
http://www.skypost.hk/column/%E5%94%90%E5%BE%B7%E7%8E%B2/007003002024/%E4%BE%9B%E8%82%A1%E6%99%82%E5%BF%85%E9%9C%80%E8%A6%81%E8%A8%88%E7%9A%84%E5%85%A9%E6%A2%9D%E6%95%B8%EF%BC%81/195451
汲取滙豐和渣打的教訓
http://www.skypost.hk/column/%E5%94%90%E5%BE%B7%E7%8E%B2/007003002024/%E6%B1%B2%E5%8F%96%E6%BB%99%E8%B1%90%E5%92%8C%E6%B8%A3%E6%89%93%E7%9A%84%E6%95%99%E8%A8%93/196213
供股比例和折讓愈大 股東愈慘
http://www.skypost.hk/column/%E5%94%90%E5%BE%B7%E7%8E%B2/007003002024/%E4%BE%9B%E8%82%A1%E6%AF%94%E4%BE%8B%E5%92%8C%E6%8A%98%E8%AE%93%E6%84%88%E5%A4%A7%20%E8%82%A1%E6%9D%B1%E6%84%88%E6%85%98/195565
渣打股東的雙重損失
http://www.skypost.hk/column/%E5%94%90%E5%BE%B7%E7%8E%B2/007003002024/%E6%B8%A3%E6%89%93%E8%82%A1%E6%9D%B1%E7%9A%84%E9%9B%99%E9%87%8D%E6%90%8D%E5%A4%B1%EF%BC%9F/195305
競價了、2921渣打供股權 未有想像中咁差~~~
現價$66.3 供股權$11.2
而家墳表全數供400股$55.6
最後回覆時間 : 07-12-2015 18:00
最後繳付股款日期 : 09-12-2015
P.S.
未供前淡馬鍚已是最大股東
438,346,484 17.19% 16/11/2015 淡馬錫控股（私人）有限公司
176,027,688 6.90% 16/11/2015 Aberdeen Asset Management Plc
137,661,272 5.40% 16/11/2015 Dodge & Cox
淡馬錫供股包銷後、看來未來只有增沒減
真不用花多少錢、已吞併了英國150多年(小弟也有一張$150紀念鈔票)的國際銀行、
比不斷狀大的星展銀行更出色~~~
也許如價值投資者說的渣打最後遷至星加坡
http://visimon.blogspot.hk/2015/11/111115.html#comment-form
2015年11月10日 星期二
昨天繼續入2888@74.25
如題昨天繼續入2888、今天入更平73
11/11截止、11/12除淨7供2
下午某投行巴克X唔肯推低股價、一直在74.45至74.55散貨~~~
沒有辦法第一注只能在入貴點
飛鳥 700@74.25 50@74.45 350@74.5 300@74.55
飛鳥媽 700@74.5 (前天已入700@75)
呵呵~~~小弟不才、跟止凡及巴黎介紹算式又計一次新每股資產如下
HKD$74.5 股權364,870M 現股2,549.5M 每股資產 HKD143.1
HKD$55.6 集資40,509M 供股728.4M 每股資產 HKD55.6
新股權405,379M 總股3277.9M 新每股資產 123.67
USD 47,080M x7.75=> 364,870M 6/30(p.67股東權益)
http://www.hkexnews.hk/listedco/listconews/SEHK/2015/0903/LTN20150903014_C.pdf
7供2 (74.5x7 + 55.6x2 )/9 =>$70.3
以HKD70.3 / 123.4 => PB0.57
P.S.
(真係抵過內銀中行農行PB0.7-0.8倍多多聲)
11/11截止、11/12除淨7供2
下午某投行巴克X唔肯推低股價、一直在74.45至74.55散貨~~~
沒有辦法第一注只能在入貴點
飛鳥 700@74.25 50@74.45 350@74.5 300@74.55
飛鳥媽 700@74.5 (前天已入700@75)
呵呵~~~小弟不才、跟止凡及巴黎介紹算式又計一次新每股資產如下
HKD$74.5 股權364,870M 現股2,549.5M 每股資產 HKD143.1
HKD$55.6 集資40,509M 供股728.4M 每股資產 HKD55.6
新股權405,379M 總股3277.9M 新每股資產 123.67
USD 47,080M x7.75=> 364,870M 6/30(p.67股東權益)
http://www.hkexnews.hk/listedco/listconews/SEHK/2015/0903/LTN20150903014_C.pdf
GBP 3.387B x11.96=> 40,509M 集資金額(今天都11.70升跌都幾多)
http://www.hkexnews.hk/listedco/listconews/SEHK/2015/1103/LTN20151103309_C.pdf7供2 (74.5x7 + 55.6x2 )/9 =>$70.3
以HKD70.3 / 123.4 => PB0.57
P.S.
(真係抵過內銀中行農行PB0.7-0.8倍多多聲)
2015年11月9日 星期一
入2888渣打$75 & DIY升級舊聯想Y450CPU搾乾價值~~~
港股仍在23000中牛皮、A股升回3600以上
渣打供股、中國IPO重啟平安渡過、美國非農職位超預期12月應該加息~~~
變化不大冇戲上演、過了21000入市時間、繼續儲錢~~~
P.S.
(飛鳥媽終於等到渣打跌到700@$75入1注、計7供2未來200@$55.6、均價$70.7
以每股USD$18.487(HKD143.27)來講一半PB損手有限
致於第2注、第3注、第4注她仍等待中~~~
小弟掛左$73似乎以今天市況離地了點、排不到~~~~呵呵)
又到DIY時間、話說舊聯想Y450已用左5年
CPU對ETNET、AASTOCK、新城台、止凡巴黎華萊士等BLOG的網頁一同開時、
有吃力感(力不從心、好似人到中年咁~~~^^)
RAM也加盡到8GB~~~HDD也在2年前轉了SSD~~~~
不太想買新電腦下、(一來減少電子垃圾、二來覺得不玩遊戲只上網仍算得上應付到)
而又想去搾乾這部舊聯想Y450價值、二話不說去升級CPU看看~~~
喜歡玩遊戲、剪片、執相的用家、還是直接換I7吧(不用看小弟換CPU之文)
小弟這部聯想Y450主板芯片组是GM45以800/1066MHZ來算
那上網淘一下GM45-1066倍數MOBILE CPU便成、只買P系低熱25W不買T系高熱35W
P7550 2.26 GHz, FSB 1066 MHz, L2 3 MB 本機
P7570 2.26 GHz, FSB 1066 MHz, L2 3 MB RMB50
P8400, 2.26 GHz, FSB 1066 MHz, L2 3 MB RMB50
P8600, 2.4 GHz, FSB 1066 MHz, L2 3 MB RMB80
P8700, 2.53 GHz, FSB 1066 MHz, L2 3 MB RMB100
P8800, 2.66 GHz, FSB 1066 MHz, L2 3 MB RMB150
P9500, 2.53 GHz, FSB 1066 MHz, L2 6 MB RMB120
P9600, 2.66 GHz, FSB 1066 MHz, L2 6 MB RMB175 <=似乎C/P值高、效高又較平
P9700, 2.8 GHz, FSB 1066 MHz, L2 6 MB RMB240
T9800, 2.93 GHz, FSB 1066 MHz, L2 6 MB 不考慮高熱
T9900, 3.06 GHz, FSB 1066 MHz, L2 6 MB 不考慮高熱
Q9100, 2.26 GHz, FSB 1066 MHz, L2 12 MB 不考慮4核高熱
去片
首先拆開買回來的A1散熱油(含銀)、及P9600-2.6GHz(RMB175)
打開背蓋
拿走散熱風扇
抺一下塵、 再拿走散熱銅管
好似有2年冇換散熱油、清塵、2年前落的A1散熱油都硬晒
用紙巾一抺就得、可能吸油的關係吧
清走晒硬化散熱油、滑到反晒光~~~^^
放粒P9600-2.6 比較下P7550-2.26的芯片面積
補張閃燈睇睇~~
用一字把P7550(比較小芯片)拆落來換上個新P9600(大芯片面積)
把新的散熱油點上在芯片上、太軟身好難點上~~~業餘係咁上下~~~呵呵
再放回散熱銅、小心壓住、上鏍絲、風扇、加背蓋~~~完成~~~
P7550 2.26 GHz, FSB 1066 MHz, L2 3 MB (CPU/RAM 5.9)
P9600, 2.66 GHz, FSB 1066 MHz, L2 6 MB (CPU/RAM 6.3)
P.S.
用了2天新CPU感覺上開網快了點、可能是外頻高了由2.26=>2.6的關係~~~
希望今次換CPU可以涯多1-2年至底板CAPACITOR可容性盡頭~~~呵呵~~~
至於喜歡玩遊戲、剪片、執相的用家、還是直接換I7吧
(CORE2DUO是2010年已走到盡頭、之後就出新一代的I3I5I7~~~~
如果小弟買遲一年、可能這篇是換I3至I5或I7~~~呵呵)
渣打供股、中國IPO重啟平安渡過、美國非農職位超預期12月應該加息~~~
變化不大冇戲上演、過了21000入市時間、繼續儲錢~~~
P.S.
(飛鳥媽終於等到渣打跌到700@$75入1注、計7供2未來200@$55.6、均價$70.7
以每股USD$18.487(HKD143.27)來講一半PB損手有限
致於第2注、第3注、第4注她仍等待中~~~
小弟掛左$73似乎以今天市況離地了點、排不到~~~~呵呵)
又到DIY時間、話說舊聯想Y450已用左5年
CPU對ETNET、AASTOCK、新城台、止凡巴黎華萊士等BLOG的網頁一同開時、
有吃力感(力不從心、好似人到中年咁~~~^^)
RAM也加盡到8GB~~~HDD也在2年前轉了SSD~~~~
不太想買新電腦下、(一來減少電子垃圾、二來覺得不玩遊戲只上網仍算得上應付到)
而又想去搾乾這部舊聯想Y450價值、二話不說去升級CPU看看~~~
喜歡玩遊戲、剪片、執相的用家、還是直接換I7吧(不用看小弟換CPU之文)
小弟這部聯想Y450主板芯片组是GM45以800/1066MHZ來算
那上網淘一下GM45-1066倍數MOBILE CPU便成、只買P系低熱25W不買T系高熱35W
P7550 2.26 GHz, FSB 1066 MHz, L2 3 MB 本機
P7570 2.26 GHz, FSB 1066 MHz, L2 3 MB RMB50
P8400, 2.26 GHz, FSB 1066 MHz, L2 3 MB RMB50
P8600, 2.4 GHz, FSB 1066 MHz, L2 3 MB RMB80
P8700, 2.53 GHz, FSB 1066 MHz, L2 3 MB RMB100
P8800, 2.66 GHz, FSB 1066 MHz, L2 3 MB RMB150
P9500, 2.53 GHz, FSB 1066 MHz, L2 6 MB RMB120
P9600, 2.66 GHz, FSB 1066 MHz, L2 6 MB RMB175 <=似乎C/P值高、效高又較平
P9700, 2.8 GHz, FSB 1066 MHz, L2 6 MB RMB240
T9800, 2.93 GHz, FSB 1066 MHz, L2 6 MB 不考慮高熱
T9900, 3.06 GHz, FSB 1066 MHz, L2 6 MB 不考慮高熱
Q9100, 2.26 GHz, FSB 1066 MHz, L2 12 MB 不考慮4核高熱
去片
P.S.
用了2天新CPU感覺上開網快了點、可能是外頻高了由2.26=>2.6的關係~~~
希望今次換CPU可以涯多1-2年至底板CAPACITOR可容性盡頭~~~呵呵~~~
至於喜歡玩遊戲、剪片、執相的用家、還是直接換I7吧
(CORE2DUO是2010年已走到盡頭、之後就出新一代的I3I5I7~~~~
如果小弟買遲一年、可能這篇是換I3至I5或I7~~~呵呵)
2015年10月18日 星期日
DIY維修Logitech Mouse左鍵(大市回23000入市時機已過)
市又升番上去23000、過左撈底20000-21000時
幾注資金已入、等待回歸基本值(留了20%錢去博穿20000、可惜冇機會)
財經文章看得悶時了、只是不斷的檢討什麼是過份沽銷低殘股
飛鳥真不知白為何人們不在跌下去的撈底20000-23000時買入
要過上去的23000時才開始追貴左的股
(可能真如技術派的笑話說跌下來的刀還要申手去接嗎?等到落地時反彈至安全位才去收搭)
也許如止凡講的小弟不是技術型人仕、是基本價值型投資者
沒有辦法飛鳥自覺愚蠢、失敗的分不出對升上去的21000點或跌下去的21000點技術上的分別
只知入貨機會是人棄我取的恆指BLUE CHIP在20000-21000點
貨已80%入晒在20000-23000點以下、不想看太多追入的財演馬後砲文
不如等飛鳥趁小飛鳥午睡時候分享一下半年前的DIY維修MOUSE文
話說此V450 LASER MOUSE是自己私伙野在公司用了4年、
是用唔慣公司手感差的OPTICAL有線MOUSE
(個人問題因根本上OPTICAL<LASER準確性問題減低工作效率速度~~~
有些同事是可以接公司OPTICAL MOUSE用)
終於在4年日子有工下、突然睇睇下止凡及巴黎網址、MOUSE左鍵了冇反應、
而保養3年又已過、便拿了家內同款LASER MOUSE的M525去公司頂當先
(mouse鍵用耐左，反彈力度自然漸退，尤其左鍵頻繁按率太高了)
方法一 (成功但反彈手感超差)
當回家用了是用了網上介紹拆開OMRON D2FC-F-7N磨內裡的變黑位~~~
雖則說是成功可以用回、但因日子有功、左鍵的銅片反彈手感超差
方法二(去淘個零件、減少堆田區的電子垃圾)
於是便上網去淘OMRON D2FC-F-7N
有3個版本按鍵耐用次數來區分、以5萬次、10萬次、20萬次來計
OMRON D2FC-F-7N / D2FC-F-7N(10M) /D2FC-F-7N(20M)
因為RMB0.6-3的分別、所以就選了中位數RMB1.8的D2FC-F-7N(10M)
(不過跟據其他DIY師兄話、收貨時見到絲印似應該係高彷山寨國產貨、
聽講真野要$20以上、而為何選10萬次是選股習慣先睇中、大價股~~~習慣改不了)
去片
首先拿出個日子有工的MOUSE
反轉個底
首先起膠拆左MOUSE底螺絲
打開、繼續拆左螺絲、拿開電池的CONNECTOR、把LASER FPC線弄出
成塊MOUSE PCB出來
抺下塵、睇下左鍵的PN上去淘個新零件
買左10粒$1.8、運費RMB8(妹仔大過主人)、壞左又換過就得~~~呵呵(懶理真假OMRON)
拿出淘回來的RMB1.8的D2FC-F-7N(10M)
反轉PCB底
焊走舊的壞D2FC-F-7N
得返3個洞上插入新D2FC-F-7N(10M)
在PCB底又焊回錫封口、完成(非專業技術焊得好差、焊石落得太重手好大~~~)
雖則小弟焊接手工很差、弄來弄去都是很多焊鍚在PIN上
但絕不影響按鍵手感及DETECTION
隻LASER MOUSE回復左鍵應有的手感
看來此V450老鼠又可以延後2年退役、又環保又省錢
P.S.
飛鳥用落手上新換左鍵D2FC-F-7N(10M)感覺得幾良好
同原來舊右鍵OMRON D2FC-F-7N的手感差唔多
無論真假是否山寨都好¥1.8換來差不多手感已超晒值
如果又涯1年的話、暫時使少$150銀買新(用到2年就已超過新品$300)
喜歡並注重要平衡左右鍵手感的話
提議2PAIR左右OMRON彈弓鍵一齊換就得
(但飛鳥超懶唔會再換右鍵、因為更換時間是小飛鳥午睡時候~~~)
話又說回來，本文始終都係DIY舊MOUSE維修硬件問題，
所以未必人人接受再重用已有外殼上磨損了3年的舊MOUSE
因此這類用家提議買個新MOUSE吧
DIY師兄話去盡啲，可買大陸代用品KAILH或 HUANO算，唔買OMRON免去假貨問題
幾注資金已入、等待回歸基本值(留了20%錢去博穿20000、可惜冇機會)
財經文章看得悶時了、只是不斷的檢討什麼是過份沽銷低殘股
飛鳥真不知白為何人們不在跌下去的撈底20000-23000時買入
要過上去的23000時才開始追貴左的股
(可能真如技術派的笑話說跌下來的刀還要申手去接嗎?等到落地時反彈至安全位才去收搭)
也許如止凡講的小弟不是技術型人仕、是基本價值型投資者
沒有辦法飛鳥自覺愚蠢、失敗的分不出對升上去的21000點或跌下去的21000點技術上的分別
只知入貨機會是人棄我取的恆指BLUE CHIP在20000-21000點
貨已80%入晒在20000-23000點以下、不想看太多追入的財演馬後砲文
不如等飛鳥趁小飛鳥午睡時候分享一下半年前的DIY維修MOUSE文
話說此V450 LASER MOUSE是自己私伙野在公司用了4年、
是用唔慣公司手感差的OPTICAL有線MOUSE
(個人問題因根本上OPTICAL<LASER準確性問題減低工作效率速度~~~
有些同事是可以接公司OPTICAL MOUSE用)
終於在4年日子有工下、突然睇睇下止凡及巴黎網址、MOUSE左鍵了冇反應、
而保養3年又已過、便拿了家內同款LASER MOUSE的M525去公司頂當先
(mouse鍵用耐左，反彈力度自然漸退，尤其左鍵頻繁按率太高了)
方法一 (成功但反彈手感超差)
當回家用了是用了網上介紹拆開OMRON D2FC-F-7N磨內裡的變黑位~~~
雖則說是成功可以用回、但因日子有功、左鍵的銅片反彈手感超差
方法二(去淘個零件、減少堆田區的電子垃圾)
於是便上網去淘OMRON D2FC-F-7N
有3個版本按鍵耐用次數來區分、以5萬次、10萬次、20萬次來計
OMRON D2FC-F-7N / D2FC-F-7N(10M) /D2FC-F-7N(20M)
因為RMB0.6-3的分別、所以就選了中位數RMB1.8的D2FC-F-7N(10M)
(不過跟據其他DIY師兄話、收貨時見到絲印似應該係高彷山寨國產貨、
聽講真野要$20以上、而為何選10萬次是選股習慣先睇中、大價股~~~習慣改不了)
去片
首先拿出個日子有工的MOUSE
反轉個底
首先起膠拆左MOUSE底螺絲
打開、繼續拆左螺絲、拿開電池的CONNECTOR、把LASER FPC線弄出
成塊MOUSE PCB出來
抺下塵、睇下左鍵的PN上去淘個新零件
買左10粒$1.8、運費RMB8(妹仔大過主人)、壞左又換過就得~~~呵呵(懶理真假OMRON)
拿出淘回來的RMB1.8的D2FC-F-7N(10M)
反轉PCB底
焊走舊的壞D2FC-F-7N
得返3個洞上插入新D2FC-F-7N(10M)
在PCB底又焊回錫封口、完成(非專業技術焊得好差、焊石落得太重手好大~~~)
雖則小弟焊接手工很差、弄來弄去都是很多焊鍚在PIN上
但絕不影響按鍵手感及DETECTION
隻LASER MOUSE回復左鍵應有的手感
看來此V450老鼠又可以延後2年退役、又環保又省錢
P.S.
飛鳥用落手上新換左鍵D2FC-F-7N(10M)感覺得幾良好
同原來舊右鍵OMRON D2FC-F-7N的手感差唔多
無論真假是否山寨都好¥1.8換來差不多手感已超晒值
如果又涯1年的話、暫時使少$150銀買新(用到2年就已超過新品$300)
喜歡並注重要平衡左右鍵手感的話
提議2PAIR左右OMRON彈弓鍵一齊換就得
(但飛鳥超懶唔會再換右鍵、因為更換時間是小飛鳥午睡時候~~~)
話又說回來，本文始終都係DIY舊MOUSE維修硬件問題，
所以未必人人接受再重用已有外殼上磨損了3年的舊MOUSE
因此這類用家提議買個新MOUSE吧
DIY師兄話去盡啲，可買大陸代用品KAILH或 HUANO算，唔買OMRON免去假貨問題
2015年10月14日 星期三
DIY更換廁所抽氣扇
話說10/3掛上3號風球出左街冇關抽氣徑蓋
風大一拉就摩打打柴開唔到~~~~
10/4午小弟開大後由於壞左抽氣扇未能抽走惡屎氣
比老婆插左好耐話屎氣陰雲不散、似足公廁等等~~~
又因颱風天大風大雨開唔到大窗~~~
二話不說10/5請假去參照其他師兄DIY介紹KDK抽氣扇6吋
立即更換按裝新抽氣扇
去片
上手裝的抽氣扇扇孖寶MABLE陽壽已盡(我接手化妝單位時話係新裝到現在已用了5年~~~)
抽走扇頁、累絲已生晒銹、只能硬生剪斷個膠邊~~~
抽出個打柴孖寶牌抽氣扇
原來裝修個師匠只用吱膠、冇用圍膠邊去穩固抽氣扇
清乾淨那些吱膠
上手國產貨料真係一般、膠都硬化、拆出來時好多粉跌出來~~
KDK抽氣扇6吋(比P記平成百銀)~~~
KDK日本貨真係唔同些、用膠的品質高一級、睇得出靚好、而且手感幾滑、累絲又大粒好多、好足料~~~
(累絲唔知是否不銹鋼、係怕似以前的國產貨咁硬生剪斷晒那係膠才拆得出來~~~)
風扇盒旁有張單，寫$215在油麻地上海街買
奇怪、個頭係圓筒舊式~~~
要過晒剪電線換好英式13A頭
裝好、去試下個13A頭有冇通電、摩打著OK
圍膠邊夾上去、剪去多餘的膠
=>唔使痴、本身已係凹型(即長方型少一邊比你直接套圍邊膠上去)、自然套住夾實
如果你真係要痴實膠邊保証百分百唔郁的話、
可如說明書上講、在套上夾實後的圍邊膠邊再吱膠
(本身覺得個圍邊膠己夾得好密、冇咩機拿入水所以冇在膠邊再吱膠)
裝上抽氣扇
伸部手機去拍下個底的卡個睇下食得實唔實
再裝返頁及殼、開制OK可行、過程好順、好易更換~~~
原來手快快面蓋上下倒轉裝、而正常返^_^
裝完都下午了、早餐都落格、開個大試下WORK唔WORK先~~~呵呵
這時候最好睇下經濟版~~~~
P.S.
1>
20000-21000的入市時間已過、開始了反彈浪、冇戲睇、又是開始儲錢的時間
2>
P記/K記$215 其實差唔多同價、款及樣都差唔多~~~
可以肯定大廠摩打一定足料Q.C.有保証、唔會1年咁快打柴~~
(你睇下轉速、空氣流量都一樣~~~
有冇咁邪呢、可能P記都同K記係用返相同摩打都唔出奇~~~
不過一向P記店鋪會賣貴些去$200-300都會有~~~
K記就一般中價$200-250賣唔起價~~~)
風大一拉就摩打打柴開唔到~~~~
10/4午小弟開大後由於壞左抽氣扇未能抽走惡屎氣
比老婆插左好耐話屎氣陰雲不散、似足公廁等等~~~
又因颱風天大風大雨開唔到大窗~~~
二話不說10/5請假去參照其他師兄DIY介紹KDK抽氣扇6吋
立即更換按裝新抽氣扇
去片
上手裝的抽氣扇扇孖寶MABLE陽壽已盡(我接手化妝單位時話係新裝到現在已用了5年~~~)
抽走扇頁、累絲已生晒銹、只能硬生剪斷個膠邊~~~
抽出個打柴孖寶牌抽氣扇
原來裝修個師匠只用吱膠、冇用圍膠邊去穩固抽氣扇
清乾淨那些吱膠
上手國產貨料真係一般、膠都硬化、拆出來時好多粉跌出來~~
KDK抽氣扇6吋(比P記平成百銀)~~~
KDK日本貨真係唔同些、用膠的品質高一級、睇得出靚好、而且手感幾滑、累絲又大粒好多、好足料~~~
(累絲唔知是否不銹鋼、係怕似以前的國產貨咁硬生剪斷晒那係膠才拆得出來~~~)
風扇盒旁有張單，寫$215在油麻地上海街買
奇怪、個頭係圓筒舊式~~~
要過晒剪電線換好英式13A頭
裝好、去試下個13A頭有冇通電、摩打著OK
圍膠邊夾上去、剪去多餘的膠
=>唔使痴、本身已係凹型(即長方型少一邊比你直接套圍邊膠上去)、自然套住夾實
如果你真係要痴實膠邊保証百分百唔郁的話、
可如說明書上講、在套上夾實後的圍邊膠邊再吱膠
(本身覺得個圍邊膠己夾得好密、冇咩機拿入水所以冇在膠邊再吱膠)
裝上抽氣扇
伸部手機去拍下個底的卡個睇下食得實唔實
再裝返頁及殼、開制OK可行、過程好順、好易更換~~~
原來手快快面蓋上下倒轉裝、而正常返^_^
裝完都下午了、早餐都落格、開個大試下WORK唔WORK先~~~呵呵
這時候最好睇下經濟版~~~~
P.S.
1>
20000-21000的入市時間已過、開始了反彈浪、冇戲睇、又是開始儲錢的時間
2>
P記/K記$215 其實差唔多同價、款及樣都差唔多~~~
可以肯定大廠摩打一定足料Q.C.有保証、唔會1年咁快打柴~~
(你睇下轉速、空氣流量都一樣~~~
有冇咁邪呢、可能P記都同K記係用返相同摩打都唔出奇~~~
不過一向P記店鋪會賣貴些去$200-300都會有~~~
K記就一般中價$200-250賣唔起價~~~)
2015年9月8日 星期二
第4注錢掃2388中銀23.3@10000、939建行5.08@5000
飛鳥媽終於第4注錢出手繼續"掃"~~~
咩專家話中國經濟冇喜色、只有反彈~~~
(中國經濟係減速又唔係唔增長、GDP起碼有6.5%以上)
港股只跟跌不跟升、會試見20000~~~~
(今天即夾淡倉大升破21000~~~~當然未收市唔知收幾多)
咩大行報告話港樓風險高會跌
(好似講左好多年樓市泡沫只有升升升左不下50%)~~~
又話人仔貶值帶來虧損2016每股盈利向下減派息~~~
(飛鳥只看到中銀有值$1000億牌=南洋$680億+集友$320)~~~
所謂人棄我取~~~~
飛鳥媽掃中銀23.3@10000
飛鳥嫂掃939建行5.08@5000
P.S.似乎已有熊市的味道、心力不好或財務上沒能力者請不要參考、觀望為上
撈底仍是高風險行為~~~
至於內銀及港銀業績表、因仍要倍小飛鳥上課太忙未有時間做~~~繼續拖住先~~~
http://www.etnet.com.hk/www/tc/stocks/realtime/quote_news_detail.php?section=related&code=2388&newsid=ETN250907020
07/09/2015 10:34
《外資精點》高盛：港銀內地業務有盈利風險，恒生銀行最具防守性
《經濟通通訊社７日專訊》高盛證券發表報告指，本港四間上市香港銀行旗下內地或人民幣業務佔盈利比重１％至２７％，與中國宏觀經濟相關信貸風險，介乎２０％至５０％，由於關注中國經濟放緩，該行料令港銀盈利下跌風險增加。
報告指，根據基本情況估算，計入港銀資產增長減慢、聯儲局不再加息、人民幣貶值帶來虧損，及２０１７年非主權非銀行中國投資的不良貸款率見頂，額外增加５％，有關中國不良貸款虧損分佈於下半年至２０１７年下半年，有關估算不會有成本節省。
高盛料，根據基本估算，中銀香港（０２３８８）、恆生銀行（０００１１）、東亞銀行（０００２３）及大新銀行（０２３５６）明年每股盈利調低２５％、２４％、３７％及１０％，而有關銀行明年每股派息下跌１０％、１８％、２３％及１０％，只有大新銀行因資本充足，溫和調升派息比率。不過，有關估算並未計入香港經濟及樓市放緩影響。
高盛指出，恆生銀行為最具防守性股，因中國及人民幣業務盈利風險較少，於近期股市回跌其表現仍優於大市。由於恆生資本強勁帶來緩衝，對股價及派息的影響不至太大，即使每股盈利增長不快。
高盛給予恆生銀行「中性」評級，目標價為１６０元，東亞銀行評級為「沽售」，目標價為２９﹒６元，大新銀行評級為「中性」，目標價為１５﹒４元。（ｃｙ）
咩專家話中國經濟冇喜色、只有反彈~~~
(中國經濟係減速又唔係唔增長、GDP起碼有6.5%以上)
港股只跟跌不跟升、會試見20000~~~~
(今天即夾淡倉大升破21000~~~~當然未收市唔知收幾多)
咩大行報告話港樓風險高會跌
(好似講左好多年樓市泡沫只有升升升左不下50%)~~~
又話人仔貶值帶來虧損2016每股盈利向下減派息~~~
(飛鳥只看到中銀有值$1000億牌=南洋$680億+集友$320)~~~
所謂人棄我取~~~~
飛鳥媽掃中銀23.3@10000
飛鳥嫂掃939建行5.08@5000
P.S.似乎已有熊市的味道、心力不好或財務上沒能力者請不要參考、觀望為上
撈底仍是高風險行為~~~
至於內銀及港銀業績表、因仍要倍小飛鳥上課太忙未有時間做~~~繼續拖住先~~~
http://www.etnet.com.hk/www/tc/stocks/realtime/quote_news_detail.php?section=related&code=2388&newsid=ETN250907020
07/09/2015 10:34
《外資精點》高盛：港銀內地業務有盈利風險，恒生銀行最具防守性
《經濟通通訊社７日專訊》高盛證券發表報告指，本港四間上市香港銀行旗下內地或人民幣業務佔盈利比重１％至２７％，與中國宏觀經濟相關信貸風險，介乎２０％至５０％，由於關注中國經濟放緩，該行料令港銀盈利下跌風險增加。
報告指，根據基本情況估算，計入港銀資產增長減慢、聯儲局不再加息、人民幣貶值帶來虧損，及２０１７年非主權非銀行中國投資的不良貸款率見頂，額外增加５％，有關中國不良貸款虧損分佈於下半年至２０１７年下半年，有關估算不會有成本節省。
高盛料，根據基本估算，中銀香港（０２３８８）、恆生銀行（０００１１）、東亞銀行（０００２３）及大新銀行（０２３５６）明年每股盈利調低２５％、２４％、３７％及１０％，而有關銀行明年每股派息下跌１０％、１８％、２３％及１０％，只有大新銀行因資本充足，溫和調升派息比率。不過，有關估算並未計入香港經濟及樓市放緩影響。
高盛指出，恆生銀行為最具防守性股，因中國及人民幣業務盈利風險較少，於近期股市回跌其表現仍優於大市。由於恆生資本強勁帶來緩衝，對股價及派息的影響不至太大，即使每股盈利增長不快。
高盛給予恆生銀行「中性」評級，目標價為１６０元，東亞銀行評級為「沽售」，目標價為２９﹒６元，大新銀行評級為「中性」，目標價為１５﹒４元。（ｃｙ）
2015年9月2日 星期三
第3注繼續掃2388中銀24@6000、3988中行3.38@2000
一個字"掃"~~~~
話之20800分界線~~~
咩破20000見海潚19200~~~
話之標普降港銀至負面、買完會食素好耐~~~
只等待將來數銀紙~~~~
以中銀(南商牌值680億港元+集友當值300億港元)、即約980億
現價24中銀2600億市值、扣去1000億、即中銀1600億、超晒值~~~
以135恆生2600億市值本港第2大銀行來說、中銀作為第3大銀行點都值1600億、點講都抵到爛~~~
話之里昂、巴克萊、高盛則削中銀香港盈測指核心業務弱，淨息差續受壓。
下調公司今年至2017年每股盈利分別10%/7%/2%，下調股息預測分別15%/12%/7%
講下調估值、又要大家覺得香港樓市會似SARS的經濟潚條咁骨牌下跌嗎~~
話之中銀的人民幣資金池因人仔下跌而消失等的吹水消息~~~
而飛鳥覺得唔係好似、食素冇所謂啦~~
正所謂你有你唱淡、我有我收集~~~~
九月初小飛鳥要返N班倍半天伴學超忙、真係冇時間做銀行比較表~~~
等下吧~~~
飛鳥繼續掃中銀24@6000
飛鳥嫂掃中行3.38@2000小飛鳥讀書基金
P.S.似乎已有熊市的味道、心力不好或財務上沒能力者請不要參考、觀望為上
撈底仍是高風險行為~~~
http://www.etnet.com.hk/www/tc/stocks/realtime/quote_commentary_detail.php?code=2388&newsid=ETN25090264
02/09/2015 09:43
《港股透視－麥德光》本地銀行碩果僅存
《港股透視》據報中銀香港（０２３８８）放售南洋商業銀行，只有中國信達
（０１３５９）一家競投者，惟出價仍高達６８０億港元，估計相當於接近１﹒９倍市帳率。最近市況不佳，金融類股票更首當其衝，南商股權如以此價錢易手，中銀香港應喜出望外，因後者目前的估值也只有１﹒５倍市帳率，出售南商所得資金應可尋求回報更高的投資。
＊本地銀行有價＊
香港本地銀行股的股值相對內地銀行股一直顯著偏高，應反映前者被收購的溢價，因本地銀行控股權陸續落入中資或外資之手乃不爭的事實。南商若成功以上述估值被收購，應可提升東亞銀行（０００２３）及大新銀行（０２３５６）的投機估值，因兩者目前的股價，應未充份反映潛在的被收購價值。東亞目前的市帳率只有０﹒９倍，而大新則接近１倍，明顯地沒有將可能的收購溢價計算在內。
＊東亞銀行估值吸引＊
東亞銀行的管理權雖仍在創辦人之一的李氏家族手中，但目前三大股東均為外人，包括日本三井住友、西班牙Ｃａｉｘａ Ｂａｎｋ、及國浩集團（０００５３），三井住友最近通過認購總值６６億港元新股，超越Ｃａｉｘａ Ｂａｎｋ及國浩一躍成為東亞最大股東，但未來股權卻受限於１９﹒９％，看來東亞的控股權將傾向維持於均衡狀態，除非亦步亦趨的國浩突然發難，對東亞提出敵意收購。不過，即使東亞短期出現被收購的機會不大，目前的估值仍吸引，就連最近與由騰訊（００７００）牽頭成立的深圳前海微眾銀行訂立戰略合作協議，股價亦不為所動。
＊大新銀行被收購機會較大＊
大新被收購的可能性看來較大，因控股股東王氏家族對收購一直持開放態度，看來關鍵只在於價錢。大新除了本身在香港及澳門的銀行業務，還持有重慶銀行（０１９６３）的１７％股權，但後者將進行總值６２億港元的Ｈ股配售，之後大新的股權將被攤薄至１３％，對大新控股權轉讓應無大影響。撇除重慶銀行股權，大新的帳面值約為每股１２元，若以１﹒９倍市帳率計算，應值每股２２﹒８元，再加上所持重慶銀行股權以最新批股價計算的價值，大新的整體叫價可能在每股２５元以上。《獨立分析員－麥德光》
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P.S.似乎已有熊市的味道、心力不好或財務上沒能力者請不要參考、觀望為上
撈底仍是高風險行為~~~
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02/09/2015 09:43
《港股透視－麥德光》本地銀行碩果僅存
《港股透視》據報中銀香港（０２３８８）放售南洋商業銀行，只有中國信達
（０１３５９）一家競投者，惟出價仍高達６８０億港元，估計相當於接近１﹒９倍市帳率。最近市況不佳，金融類股票更首當其衝，南商股權如以此價錢易手，中銀香港應喜出望外，因後者目前的估值也只有１﹒５倍市帳率，出售南商所得資金應可尋求回報更高的投資。
＊本地銀行有價＊
香港本地銀行股的股值相對內地銀行股一直顯著偏高，應反映前者被收購的溢價，因本地銀行控股權陸續落入中資或外資之手乃不爭的事實。南商若成功以上述估值被收購，應可提升東亞銀行（０００２３）及大新銀行（０２３５６）的投機估值，因兩者目前的股價，應未充份反映潛在的被收購價值。東亞目前的市帳率只有０﹒９倍，而大新則接近１倍，明顯地沒有將可能的收購溢價計算在內。
＊東亞銀行估值吸引＊
東亞銀行的管理權雖仍在創辦人之一的李氏家族手中，但目前三大股東均為外人，包括日本三井住友、西班牙Ｃａｉｘａ Ｂａｎｋ、及國浩集團（０００５３），三井住友最近通過認購總值６６億港元新股，超越Ｃａｉｘａ Ｂａｎｋ及國浩一躍成為東亞最大股東，但未來股權卻受限於１９﹒９％，看來東亞的控股權將傾向維持於均衡狀態，除非亦步亦趨的國浩突然發難，對東亞提出敵意收購。不過，即使東亞短期出現被收購的機會不大，目前的估值仍吸引，就連最近與由騰訊（００７００）牽頭成立的深圳前海微眾銀行訂立戰略合作協議，股價亦不為所動。
＊大新銀行被收購機會較大＊
大新被收購的可能性看來較大，因控股股東王氏家族對收購一直持開放態度，看來關鍵只在於價錢。大新除了本身在香港及澳門的銀行業務，還持有重慶銀行（０１９６３）的１７％股權，但後者將進行總值６２億港元的Ｈ股配售，之後大新的股權將被攤薄至１３％，對大新控股權轉讓應無大影響。撇除重慶銀行股權，大新的帳面值約為每股１２元，若以１﹒９倍市帳率計算，應值每股２２﹒８元，再加上所持重慶銀行股權以最新批股價計算的價值，大新的整體叫價可能在每股２５元以上。《獨立分析員－麥德光》
2015年8月25日 星期二
恆指21000點開始技術反彈、飛鳥媽轉倉2628=>2318~~~
恆指21000點開始技術、又是轉倉追貨好時機
之前跟自由兄談過飛鳥及飛鳥媽都不太看好02628 中國人壽
業績長期跑落後、7年來已給平安2318、太保2601跑過幾條街
由於大市不理性的大跌給了個死貓彈轉倉追貨好時機
想轉平安2318很久、但1年前滬港通錯過了2628@30=>2318@40的機會
這陣子平安給洗倉的破44=>40=>35、而國壽30=>28=>24
當然飛鳥媽老人家手腳慢打電話入不到36樓下、而國壽則出在低位24.35
飛鳥媽轉倉2628 34000@24.35=>2318 24000@36.6
(其實飛鳥提議過2628@25=>2601@25會抵好多、但飛鳥媽喜愛平安多點~~~)
而今天飛鳥則繼續加倉撈底/內房、看業績超標的688中國海外已跌不下再加倉
230000 688/22.5-24
220000 688/21.5-23.5
210000 688/20.9-22
飛鳥入688 6000@21.7(已跌不下入的價仍是如22000點差不多~~)
P.S.
熊市撈底/轉倉仍是高風險行為~~
心力不好或財務上沒能力者請不要參考、觀望為上~~~
之前跟自由兄談過飛鳥及飛鳥媽都不太看好02628 中國人壽
業績長期跑落後、7年來已給平安2318、太保2601跑過幾條街
由於大市不理性的大跌給了個死貓彈轉倉追貨好時機
想轉平安2318很久、但1年前滬港通錯過了2628@30=>2318@40的機會
這陣子平安給洗倉的破44=>40=>35、而國壽30=>28=>24
當然飛鳥媽老人家手腳慢打電話入不到36樓下、而國壽則出在低位24.35
飛鳥媽轉倉2628 34000@24.35=>2318 24000@36.6
(其實飛鳥提議過2628@25=>2601@25會抵好多、但飛鳥媽喜愛平安多點~~~)
而今天飛鳥則繼續加倉撈底/內房、看業績超標的688中國海外已跌不下再加倉
230000 688/22.5-24
220000 688/21.5-23.5
210000 688/20.9-22
飛鳥入688 6000@21.7(已跌不下入的價仍是如22000點差不多~~)
P.S.
熊市撈底/轉倉仍是高風險行為~~
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2015年8月24日 星期一
恆指21300又跌1050點、飛鳥媽入中銀25.8@5000第2注
正、話咁快恆指到21300又跌1050點、比想必中快可以入第2注
飛鳥媽入出動中銀25.8@5000第2注
會否明天又跌1300點至破20000可以入第3注?
還有老句是股災來時、盡力只撈有承接力買的一線大藍籌股吧~~~
請不要去猜其他二、三、四線股的底~~~~
巴爺老句、要知道退潮誰仍穿泳褲~~~~呵呵
P.S.似乎已有熊市的味道、心力不好或財務上沒能力者請不要參考、觀望為上
撈底仍是高風險行為~~~
飛鳥媽入出動中銀25.8@5000第2注
會否明天又跌1300點至破20000可以入第3注?
還有老句是股災來時、盡力只撈有承接力買的一線大藍籌股吧~~~
請不要去猜其他二、三、四線股的底~~~~
巴爺老句、要知道退潮誰仍穿泳褲~~~~呵呵
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2015年8月20日 星期四
恆指再破22800、飛鳥媽入中銀香港27.85@5000
等左成個月、終於等到恆指再破22800上次恐慌拋售位
隻隻恆指成份股大平賣~~~~
股評又開始日日水話人民幣會下跌10%、事實跌左3-4%
跟著話要人仔資產減值3-5%+外債增加3-5%、內銀、內險、內房為重災區
看來要加倉暫要避開點重災區~~~~
而中銀香港做人仔結算行、又比人話要人仔資產減值3-5%由32跌破28(-13%)
其實作為人仔結算行也只佔中銀香港好少之麻、老外有人仔下跌驚恐症冇計、
作為老散的飛鳥媽當然加倉買天天賺港元的中銀香港(再加有保賣700億南洋商業牌)
(危機係除非香港樓市開始大跌有資產減值需要、以香港樓供不應求、此情況機會低得很~~~)
$28以下真係超晒值、因此飛鳥媽出手首注先加倉$27.85@5000
等下一注$26-27再加倉~~~~
P.S.
飛鳥媽 2388中銀$27.85@5000
飛鳥嫂 1288農行$3.33@2000
隻隻恆指成份股大平賣~~~~
股評又開始日日水話人民幣會下跌10%、事實跌左3-4%
跟著話要人仔資產減值3-5%+外債增加3-5%、內銀、內險、內房為重災區
看來要加倉暫要避開點重災區~~~~
而中銀香港做人仔結算行、又比人話要人仔資產減值3-5%由32跌破28(-13%)
其實作為人仔結算行也只佔中銀香港好少之麻、老外有人仔下跌驚恐症冇計、
作為老散的飛鳥媽當然加倉買天天賺港元的中銀香港(再加有保賣700億南洋商業牌)
(危機係除非香港樓市開始大跌有資產減值需要、以香港樓供不應求、此情況機會低得很~~~)
$28以下真係超晒值、因此飛鳥媽出手首注先加倉$27.85@5000
等下一注$26-27再加倉~~~~
P.S.
飛鳥媽 2388中銀$27.85@5000
飛鳥嫂 1288農行$3.33@2000
2015年8月1日 星期六
飛鳥媽2015內銀股息(計總收息7年剛破$100萬落袋)
呵呵又到8月~~~~相信大家都不斷收到2015內銀的股息
飛鳥媽今年2015收了不下於HK$220,000/年股息~~~~
飛鳥媽的組合其實很簡單、沒什麼財富效應加資本
因是已是老年退休人仕、以保守收息為主~~~
本金及股票隨內銀派息的上升而增長滾動效應所致~~~
(6成內銀、大部份是中行30%、建行30%、中銀10%、匯豐10%、國壽15%、平安5%)
因是已是老年退休人仕、以保守收息為主~~~
本金及股票隨內銀派息的上升而增長滾動效應所致~~~
(6成內銀、大部份是中行30%、建行30%、中銀10%、匯豐10%、國壽15%、平安5%)
由於今年2015內銀股息因增加要扣優先股息、只維持2014同樣股息
所以倉位股息冇咩變化、千位數後都求其唔DETAIL、都係廿二萬左右吧
(因中銀賣南洋及1-4月大升市、飛鳥媽就順手將高位15%中行轉倉位去潛力高中銀10%及平安5%)
(因中銀賣南洋及1-4月大升市、飛鳥媽就順手將高位15%中行轉倉位去潛力高中銀10%及平安5%)
2009 $100,000/ 12 =>$8,333/M
2010 $110,000/ 12 =>$9,166/M
2011 $120,000/ 12 =>$10,000/M
2012 $150,000/ 12 =>$12,500/M
2013 $190,000/ 12 =>$15,833/M
2014 $220,000/ 12 =>$18,333/M
2015 $220,000/ 12 =>$18,333/M(等待8月內保股息中)
在大跌市23000時大家有否趁機入內銀
飛鳥媽 加倉買建行/ 飛鳥嫂 加農行
剛收完建行中行息數銀紙中
而大家有否抽IBOND?飛鳥家3人都全出擊、未知下週有多少
P.S. 小飛鳥9月要上N班、$4700一個月學費原來係基本、估唔咁貴
大家有冇後悔聽財演在2007唱衰內銀至2014都未買過內銀~~~
也錯過了跟內銀增加派息黃金機會(跟中國這7年7-8%大升GDP的黃金機會)~~~
大家有冇後悔聽財演在2007唱衰內銀至2014都未買過內銀~~~
也錯過了跟內銀增加派息黃金機會(跟中國這7年7-8%大升GDP的黃金機會)~~~
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